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将境内外汇转移境外 京东旗下网银在线领3000万罚单

文章作者:来源:www.maiyard.com.cn时间:2020-03-07



原标题:非法向境外转移境内外汇京东支付公司网上收到3000万张罚单

记者:张晓云

近日,国家外汇管理局北京外汇管理局公开的一张罚单(京汇处罚[2019]89号)显示,网上银行(北京)科技有限公司(以下简称网上银行)违规向境外转移境内外汇。根据《中华人民共和国外汇管理条例》第39条,国家外汇管理局北京外汇管理局对网上银行罚款2942.3万元。

根据《中华人民共和国外汇管理条例》第39条的规定,凡违反规定将国内外汇转移到国外,或以欺骗手段将国内资金转移到国外等。由外汇管理机关责令限期汇回外汇,并处以少于逃汇金额30%的罚款;情节严重的,处以逃汇金额30%以上的罚款。构成犯罪的,依法追究刑事责任。

票券表明网上银行的违法行为类型为《中华人民共和国外汇管理条例》(汇发[2015)第7号第12、14、8条。

根据《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》第12条,经常项目外汇收支应有真实合法的交易基础。从事结汇、售汇业务的金融机构应当按照国务院外汇管理部门的规定,对交易凭证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查。外汇管理机关有权对前款规定的事项进行监督检查。

第14条规定,经常项目外汇支出应按照国务院外汇管理部门关于结汇和购汇的规定,凭有效证件以自有外汇或从经营结汇和售汇业务的金融机构购汇支付。

《中华人民共和国外汇管理条例》第8条规定,跨境外汇支付业务应具有真实合法的货物和服务交易背景。支付机构不得为下列交易活动提供跨境汇款支付服务:不符合国家进出口法规的货物和服务贸易;市场普遍认可的无对价商品交易,以及定价机制不明确、存在潜在风险的无形商品交易;可能危害国家和社会安全、损害社会公共利益的项目或者经营活动;法律法规和中国人民银行、外汇局规章明确禁止的项目。

公开信息显示JD.com在2012年购买了网上银行,但没有透露购买价格。根据来自田燕的信息,网上银行是JD.com的全资子公司。它成立于2003年,注册资本10亿元人民币,是张培的法定代表人。

网上银行网上官方网站显示,网上银行是京东集团的全资子公司,拥有1200多名员工。公司于2011年5月3日获得第一批中央银行《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》。2014年,获得国家外汇管理局颁发的《跨境支付许可证》。其业务涵盖结汇和售汇、酒店购汇和付汇、机票、海外汇款和货物进出口,为企业提供全方位的互联网金融支付解决方案。

此外,北京市外汇管理局19日披露的罚款(北京市外汇处罚[2019年第86号)显示,北京市外汇管理局于2017年6月至2018年4月对拉卡拉超限额购付汇处以83.87万元的罚款。